"Konsep sederhana dari Scam, cari tahu apa yang orang ingin dengar. Jika terdengar terlalu meyakinkan menjadi nyata, mungkin memang benar" - Jack Reacher
- Fintoch adalah perusahaan Crypto yang mereka klaim dari California, dari tahun 2022
- Morgan Stanley Indonesia sudah memperingatkan Fintoch bukanlah afiliasi, partner atau asosiasi
karena Fintoch sudah menggunakan nama dagang "Morgan Stanley" secara illegal - Pemerintah Singapore dari kementrian keuangan Monetary sudah memasukkan Fintoch sebagai daftar peringatan Investor Alert List
- Website Fintoch hanyalah Whitelabel, tidak memiliki kredibilitas dan tidak ada
informasi tentang hak dan kebijakan pengguna - Pimpinan mereka William Thompson, yang ngakunya konsultan dari Accenture, ternyata dulunya punya tempat penginapan di daerah pelosok Kambodia
- CEO nya bernama Bob Lambert, ternyata seorang aktor dengan nama asli Mike Provenzano
- Fintoch seharusnya tidak memiliki otoritas untuk beroperasi di Indonesia, OJK dan
hal lainnya
Aku menulis artikel ini, hanya ungkapan opini dan prihatin ku terhadap naik daunnya kasus Scam dari industri Crypto. Aku tidak menerima kompensasi apapun selama melakukan riset dan menulis artikel ini. Aku juga bukan user, holder, tidak melakukan investasi apapun di Fintoch dan Crypto manapun
Perkenalan #
Bisnis Crypto memang sedang naik daun di tambah dengan kasus fraud-nya semakin bertambah setiap bulannya. Dan Fintoch mengambil potensi ini dari tahun 2022 muncul, sebagai Lending Peer to Peer platform
Aku mengenal Fintoch, saat kerabat dekat ku men-share konten bagaimana cara dapat cuan cepat, keuntungan sehari 1%, dengan P2P Crypto Lending bernama Fintcoh
Investasi pasif ini menjadi perhatian orang orang awam, yang gak tahu apa apa tentang Crypto, tapi para Investor mereka sangat tertarik dengan benefit yang ditawarkan
Aku langsung coba cek websitenya fintoch.com
Kesan pertama ku coba download langsung aplikasi-nya
Menurut websitenya, aplikasinya hadir di Google Play dan App Store, setelah mengklik linknya justru direct download app-nya, untuk pengguna iOS dia beralih ke halaman profil download sendiri aplikasi dengan metode MDM, ini kebanyakan cara suspicious apps atau aplikasi dirty agar supported di iOS, untuk Android mereka langsung download file apk
Jadi di dalam aplikasi itu, kita butuh Wallet ID Crypto asli kita terlebih dahulu, seperti MetaMask atau ID Wallet lainnya, setelah terhubung, kita akan investasi lending tersebut dengan Wallet tadi
Secara keseluruhan aplikasi-nya hanyalah halaman website dan aku menemukan beberapa link domainnya dalam satu IP, lokasi IP nya menggunakan Alibaba Cloud yang berlokasi di Singapura.
Saat di sini, para aktor Fintoch penipuan ini meraup uang dari investor. Sangka-nya investasi, tapi ternyata deposit kita langsung ditransfer menuju ke alamat Wallet penipu
Kedua, aku coba mengecek source code Contract Token mereka di profil Github Fintoch, memang mereka secara operasional sebagai platform lending, namun di satu sisi, ada Interest Rate Strategy nya, program incentives-nya, ada rumus pinjam meminjamnya, para aktor penipu selalu ingin jadi terbaik untuk mendekati kebenaran
Contract ini tahap pertama mereka untuk mengambil kepercayaan, karena sebelum Fintoch Token live mereka mesti diaudit dulu
Bulan Juni 2023 ini, ambisi mereka setelah meluncurkan FTC Public Chain, Blockchain buatan Fintoch sendiri yang mereka klaim akan mengancam Blockchain Binance
Setelah meluncurkan FTC Public Chain, mereka punya rencana go public di dalam NASDAQ Tahun 2023, dan masuk SEC
Ekspansi ke ekosistem lainnya, seperti AI dan Game, yang mereka sebut FinSoul, lucunya setelah ku cek halaman portal game mereka, hanya sebuah dummy template dan gambar gambar karakter yang disusun, gak ada interaksi integrasi dan memulai game, yang hanya minta otoritas integrasi Wallet Crypto, ini suspicious phishing mereka yang baru.
Background tentang Fintoch #
Fintoch mengklaim sebagai perusahaan Crypto dari California, mereka membuka peluang investasi lending peer to peer dengan keuntungan 1% per hari
Menurut Fintoch, mereka sedang membuat Blockchain sendiri yang akan mengancam bisnis Binance, dengan FTC Public Chain
Berdasarkan data BSCScan contract Fintoch Token, memegang 300,000 lebih akun holder di situ di dalam jaringan Binance Blockchain
Fintoch klaim mendapat investasi 1 Miliar US Dollar dari keluarga royal United Arab Emirates, yang mereka melakukan ekspansi besar besaran di negara negara Asia, termasuk Indonesia. Tidak ada prospectus statement atau dokumen capital structure yang membuktikan mereka mendapatkan investasi tersebut.
Part 1: Acara Spektakuler Keliling Asia Mencari Mangsa #
Fintoch membawa acara spektakuler kelilingnya se-asia dengan berita bahagia, Daily Profit 1%, bahkan setelah 7 hari, Profit 1.5% compound
Terutama emak emak, kalau kamu nonton video dokumentasi mereka, yang datang ibu ibu rumah tangga, para pensiunan, yang sudah gak sabar dapat profit harian 1%, dengan bergabung minimal deposit $100
Di dalam video-nya, tidak ada presentasi, tidak ada layanan produk yang ditonjolkan, hanya wajah wajah ceria bagi bagi hadiah, dan tentu seorang CEO dengan misterius pengalaman dan background
Perkenalkan William Thompson, CEO Fintoch yang dulunya konsultan di Accenture, klaim mereka. Bagaimana kalau kita perkenalkan Joel Fry, seorang Expat-US yang memiliki Resort di Cambodia. Kebetulan kembaran atau orang yang sama
Negara negara Asia dengan ladang para orang orang kaya tua yang menganggur tabungannya, dari Vietnam, Thailand, Hong Kong, Korea, Malaysia. Untungnya Indonesia belum, tapi pengaruhnya sudah masuk, secara diam diam di Grup WA dan Telegram
Aku gak mengerti bagaimana mereka bisa membuat penipuan skema berskala sebesar ini, apa mereka hanya boneka boneka figur hanya untuk mengelabui korban empuknya, atau mereka memang berani pasang wajah di balik penipuan mereka.
Dari ekspansi dengan acara spektakuler mereka, ada dua orang yang ku garis bawahi kuning selalu nampak, wanita yang berbaju putih bisa ku cap "Founder", panggilannya MS YOYO, mereka selalu aktor yang selalu tampil di setiap acara di seluruh negara Asia, mereka yang selalu menghasut para victim orang orang awam ini untuk menjadi investor, yang menurut mereka "kamu perlu menunggu 10 tahun lagi untuk dapetin keuntungan seperti ini"
Fintoch sekarang membuka kantor di beberapa negara Asia, Malaysia, Hong Kong dan Singapura
Fintoch sebenarnya penipuan klasik dari bisnis Crypto, ya Crypto memang memberi banyak kesempatan emas untuk para conman MLM dengan Ponzi-Scheme
Perusahaan yang selalu mengklaim dirinya bukan Ponzi-Scheme, justru mereka Ponzi-Scheme
Tapi karena mereka ingin menang banyak, mereka melakukannya secara pelan pelan dalam jangka panjang
Jika aku berada di kaki penipu di balik operasional ini, mereka berlagak seperti perusahaan blockchain lainnya
Kemarin tanggal 31 Mei, Mereka mengadakan acara launching FTC Public Chain di Marina Bay Sands Singapura, tadinya aku mau menyempatkan ke Singapura untuk melihat langsung bagaimana para aktor Ponzi scheme, kembali orang orang yang sama yang menyelenggarakan acara
Part 2: Mengecewakan K-Popers Malaysia #
Seharusnya Konser ini jadi berita bahagia para fans di Malaysia, dengan bintang utama Super Junior, dengan sponsor utama-nya Fintoch
Yang jadi teka teki ku di sini, kalau Fintoch dengan spekulasi mensponsorinya konser K-Pop di Malaysia, kemungkinan besar para aktor di balik layar Fintoch, adalah orang Malaysia, yang lebih sakitnya lagi pengumuman konser ini dibatalkan pada tanggal 25 Mei, dua hari sebelum konser itu dimulai
Aku belum dapat informasi, apakah para pembeli tiket dapat Refund 100%
Perusahaan California yang menjanjikan kehidupan masyarakat lebih baik, sebagai sponsor utama konser K-Pop, bahkan Fintoch nya sendiri tidak memberikan konfirmasi sama sekali mengenai batalnya konser.
Part 3: Morgan Stanley dan Pemerintah Singapore Memberi PERINGATAN #
Morgan Stanley dari Indonesia sampai membuat surat tertulis untuk para investornya, bahwa Fintoch sudah mempersalahgunakan nama dagang "Morgan Stanley" dalam komersialnya
Pemerintah Singapura juga sudah memasukkan Fintoch di daftar Alert List nya
Part 4: Pasca Melarikan 31 Juta US Dollar Tether #
ZachXBT, detektive Crypto men-tweet Fintoch telah membawa lari 31 Juta USDT di dalam Binance Blockchain, setelah dikumpulkan dari beberapa address dalam Tron dan Ehtereum. Certik, perusahaan audit keamanan Crypto memberikan status "EXIT SCAM" untuk Fintoch sejak laporan ZachXBT.
Para nasabah atau holders pada complain di Twitter tidak bisa withdraw mencairkan uangnya
Pasca 31 Juta USDT sudah jatuh di tangan para aktor Fintoch ini, transaksi ternyata masih berlaku di BSCScan
Token Fintoch masih menunjukkan aktivitas transaksi dan transfer, dengan pemegang nasabah sekitar 138 ribu lebih di dalam Token Fintoch
Jadi ada admin Token Fintoch tersebut dengan tag address Fake_Phishing1642 dan Fake_Phishing1643 beserta anak anak addressnya masih menerima transferan
Mungkin ada tiga dan empat layar di sini Berarti anak anak address yang dua puluh atau tiga address ini yang mengumpulkan uang para victim, uang itu dikumpulkan ke para manager dengan lima atau enam address, para manager akan mengumpulkannya ke dua address tersebut Fake_Phishing1642 dan Fake_Phishing1643
Berarti selama holders atau nasabah mendeposit uangnya di Token Fintoch, ini berarti sama saja Depositors mentransfer ke alamat para aktor penipuan sceme
Dari status keuangan di tanggal 3 Juni 2023, Address pelaku utama yang memegang holders Fintoch Token masih melakukan aktivitas di Binance Chain, balance-nya kisaran 500,000 dollar lebih.
Fintoch menunjukkan Blockchain nya sendiri dalam website nya Fintoch Scan, scan.fintoch.com
Ya di dalam aktivitas transaksinya, secara sekilas menunjukkan keramian di situ, setiap tiga empat detik ada aktivitas transaksi
Lama kelamaan ada yang gak beres di sini, seperti robot yang hanya bikin dummy data di sini, konstan setiap detik, dengan generate beberapa ID, kamu bisa langsung lihat di websitenya scan.fintoch.com
Part 5: Fintoch Klaim Membangun Blockchain Sendiri #
Operasi mereka belum selesai, mungkin karena sudah dapat kepercayaan dari para investor mereka, sekarang mereka meluncurkan Blockchain sendiri, FTC Public Chain
Mereka klaim sedang dalam migrasi ke Blockchain sendiri, para holders complain tidak bisa melakukan penarikan uang withdraw
Di acara terakhir mereka di Singapura, mereka menunjukkan kelebihan FTC Public Chain, yang kata mereka lebih transparan, stabil dan performa lebih cepat
Di dalam presentasi mereka hanya mengarang, apa saja yang kelihatan keren di dalam feature teknologi mereka, tulis saja AI, security dengan standar paling baru, atau dengan angka angka yang absurd, para audiense mereka hanya orang orang tua dan awam gak peduli untuk percaya, pokoknya kelihatan keren. Dan para Scammers ini benar benar profesional
Selaiin Lending, sekarang mereka menawarkan produk baru subscription Node, jadi subscription mereka klaim terbatas, yang akan menampung 1 Juta USDT, Subscribers akan dapat reward sesuai angka deposit mereka
Namun di halaman aplikasi mereka tidak ada aktivitas sama sekali di Fin-Node
Kesimpulan #
Dari awal mendapatkan berita aplikasi Crypto ini, mendownload aplikasinya bukan dari Google Play atau App Store, sampai melarikan sudah melarikan uang 31 Milliar USD. Fintoch masih bisa mengambil potensi kembali untuk menghasut orang orang awam.
Ujung ujungnya, investasi bakal lenyap di waktu tak terduga, dengan sekejap mereka hilang tanpa meninggalkan suara apapun.
Aku menulis artikel ini, hanya ungkapan opini dan prihatin ku terhadap naik daunnya kasus Scam dari industri Crypto. Aku tidak menerima kompensasi apapun selama melakukan riset dan menulis artikel ini.
🙏🙏🙏
Thanks for reads, hope you enjoyed it, sharing this article on your favorite social media network would be highly appreciated 💖! Sawernya juga boleh
Published
